Thời gian gần đây, tình trạng một số đối tượng giả mạo tên thương hiệu Công ty Chứng khoán để trục lợi ngày càng có chiều hướng gia tăng, ảnh hưởng đến sự an toàn tài chính và thông tin cá nhân cho người dùng.

Các đối tượng tạo app với hình thức thiết kế có giao diện giống với app chính thức của các công ty chứng khoán, sau đó đăng tải trên ứng dụng App store và CH Play để đánh lừa người dùng. Ngoài ra, đối tượng còn giả mạo là cán bộ, nhân viên của công ty chứng khoán để liên hệ với người dùng qua nhiều hình thức như gọi điện/nhắn tin/kết bạn qua các trang mạng xã hội nhằm kêu gọi tải app để giao dịch hoặc tham gia các nhóm cộng đồng để được chia sẻ miễn phí kinh nghiệm đầu tư chứng khoán từ các chuyên gia; đồng thời cung cấp thông tin về các chương trình khuyến mại với lợi nhuận khủng để lôi kéo nhiều người tham gia.

Đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của nhiều nhà đầu tư mới, các app giả mạo này hiển thị lợi nhuận gia tăng chóng mặt, biên độ tăng giá cao hơn nhiều so với sàn chứng khoán thật. Khi thấy khoản tiền của mình trong các app đầu tư giả mạo tăng đáng kể, nhiều nhà đầu tư “say sưa” nộp tiền tiếp. Tuy nhiên, lúc nhà đầu tư muốn rút tiền lại không rút được. Đối tượng lừa đảo sau đó sẽ yêu cầu nhà đầu tư đóng thêm tiền thuế thu nhập cá nhân 10% hoặc phí sàn, tiền duy trì hồ sơ, phí rút tiền, tiền nâng cấp hồ sơ lên khách hàng VIP nhưng khi khách hàng nộp tiền xong liền bị chặn liên lạc.

Trường hợp của anh N.V.H, ở thành phố Hải Dương là một ví dụ. Anh được một đối tượng gọi điện đến mời chào tham gia cộng đồng để được chia sẻ miễn phí kinh nghiệm đầu tư chứng khoán và đề nghị kết bạn qua Zalo. Sau khi kết bạn, một đối tượng tự giới thiệu là nhân viên của Quỹ đầu tư chứng khoán, có địa chỉ tại thành phố Hà Nội tiếp tục đề nghị anh H tham gia “nhóm giao lưu chứng khoán” trên Telegram. Tại đây, anh H được 2 “chuyên gia” giảng dạy hàng loạt kiến thức liên quan đến đầu tư chứng khoán, đồng thời hướng dẫn tải và đăng ký tài khoản trên một ứng dụng có tên “SACVN”.

Các đối tượng liên tiếp đưa ra thông tin về các mã cổ phiếu đang tăng giá mạnh, nếu tham gia đầu tư sẽ được mua với giá gốc, khi bán ra sẽ được lợi nhuận từ 5% - 7% giá trị lúc mua. Bị thuyết phục bởi mức lợi suất đầu tư hấp dẫn, anh H đã tham gia mua các mã cổ phiếu trên. Anh H được hướng dẫn cách thức nạp tiền vào tài khoản ngân hàng do các đối tượng cung cấp. Thấy có lợi nhuận, anh H đặt lệnh rút tiền nhưng không thực hiện được với lý do chưa đến hạn. Các đối tượng tiếp tục đưa thêm các mã cổ phiếu khác để anh H mua nhằm tăng thêm lợi nhuận. Khi anh H đặt lệnh mua, hệ thống tự phân phát cho anh H số lượng cổ phiếu lớn, dẫn đến số tiền trong tài khoản ứng dụng của anh H bị âm. Các đối tượng yêu cầu anh H phải nạp thêm tiền để tài khoản không bị khóa. Đến lúc này, anh H mới nghi ngờ các đối tượng đang thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền nên không nạp thêm tiền vào tài khoản. Tổng số tiền anh H bị các đối tượng này chiếm đoạt khoảng 600 triệu đồng.

Để tránh rơi vào bẫy và nguy cơ trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản, các nhà đầu tư nên tìm hiểu về hệ thống bảo mật, đặc biệt là đối với các sàn giao dịch và công ty trực tuyến, đặc biệt là hệ thống bảo mật và cơ chế bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của người dùng. Người dân cũng cần phải cảnh giác với mức phí và chi phí, đặc biệt cần cẩn trọng với các khoản phí và chi phí không rõ ràng hoặc quá cao so với thị trường thông thường. Cẩn trọng khi người khác đề nghị hoặc giới thiệu các hoạt động đầu tư mà chưa có thông tin gì rõ ràng. Nếu nhà đầu tư không chắc chắn về một sàn giao dịch hoặc công ty, hãy tìm sự tư vấn từ chuyên gia tài chính hoặc tham khảo đánh giá từ người dùng khác để tìm hiểu và đánh giá về trải nghiệm của họ với sàn giao dịch hoặc công ty. Luôn giữ cảnh giác và chỉ tin tưởng vào các nền tảng và sàn giao dịch có uy tín và được xác thực.