Thời gian gần đây, lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, kiếm tiền dễ, sự thiếu hiểu biết về kiến thức đầu tư tài chính của một bộ phận người dân, các đối tượng đã thông qua mạng Internet tiếp cận, kêu gọi người Việt Nam tham gia đầu tư ngoại hối (forex) dưới hình thức ủy thác đầu tư để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đây chủ yếu là những tổ chức tội phạm có trụ sở tại nước ngoài và sử dụng các đối tượng là người Việt Nam để thực hiện hành vi lừa đảo.

Quá trình hoạt động, để che giấu, ẩn danh và tạo vỏ bọc trên mạng internet, ngoài việc sử dụng các tài khoản mạng xã hội ảo để tiếp cận bị hại, tổ chức tội phạm đã giả danh các công ty tài chính tại Việt Nam như Công ty đầu tư tài chính An Phát, Công ty TNHH Thương mại và đầu tư tài chính Gia Bảo, Công ty đầu tư tài chính Findex. Các đối tượng hướng dẫn bị hại tạo tài khoản sàn Rosystyle tại các trang vnfx rosystyle.com, vnfxrosyrm.com, rosystyle.uk, vncrmrosy.com, vnrosycrm.com, https://wealth-managementcom.vn, liên kết với ứng dụng MT4 (Metatrader4). Quá trình tiếp cận, dẫn dụ, để tạo lòng tin cho bị hại, chúng đưa ra chương trình khuyến mại tặng tiền theo phương thức nạp “card” điện thoại, chuyển khoản hoặc chuyển quà tặng cho bị hại, kèm theo là 500Voucher khi bị hại đăng ký, chụp hình tài khoản đăng nhập đã thành công gửi cho các đối tượng. Hằng ngày các đối tượng giả vờ hỏi thăm, quan tâm đến đời sống, tâm lý của bị hại để tạo tình cảm và lòng tin. Sau một tuần đến 10 ngày, các đối tượng tiếp tục tặng thêm 500Voucher cho bị hại vào tài khoản. Khoảng một tuần sau, các đối tượng bắt đầu mở nhóm trên Zalo để bị hại trải nghiệm miễn phí từ 3-5 ngày. Kết thúc chương trình trải nghiệm miễn phí nói trên, chúng hướng dẫn khách rút được lợi nhuận về (khoảng 30-40 USD/người) để tạo lòng tin.

Sau đó các đối tượng tiếp tục tương tác, quan tâm, hỗ trợ bị hại, giới thiệu chương trình trải nghiệm lần hai, khuyến khích bị hại tham gia đăng ký và gửi thiếp mời cho bị hại tham gia (trên mỗi thiếp mời đều có mã mời khác nhau, mã mời là dãy gồm 04 chữ số). Sau khi bị hại tin tưởng tham gia, các đối tượng lại tổ chức hình thức quay số trúng thưởng (“số trúng thưởng” chính là mã mời trên thiếp mời). Tuy nhiên các đối tượng thao túng, điều chỉnh sao cho tất cả những bị hại tham gia quay số đều trúng giải nhì và được tặng thưởng 4000Voucher vào tài khoản. Sau đó, chúng thuyết phục bị hại là để được chính thức tham gia đầu tư trải nghiệm lần hai, bị hại phải nạp thêm tiền để đủ số tiền theo “quy định của chương trình đầu tư trải nghiệm”. Thời gian của chương trình đầu tư trải nghiệm chúng thông báo cho bị hại là 30 ngày, nhưng thực chất khoảng 20 ngày thì chúng ra thông báo kết thúc và tiếp tục tác động, làm mọi cách thuyết phục, yêu cầu bị hại nạp thêm tiền cho đủ điều kiện trở thành “Thành viên chính thức của đội ngũ quản lý tài chính”. Chúng dẫn dụ bị hại là khi đủ điều kiện trở thành “Thành viên chính thức của đội ngũ quản lý tài chính” thì bị hại sẽ được hưởng mức lợi nhuận 25%/ tháng và có cơ hội tham gia tiếp chương trình “Giao dịch nhất quán” mỗi tuần, với mức lợi nhuận sau giao dịch không dưới 20%/lần. Khi bị hại tin tưởng, tiếp tục tham gia thì chúng lại tiếp tục tìm cách dẫn dụ để bị hại tăng thêm vốn (mỗi tuần đều có phương án kích thích đẩy tăng vốn). Những bị hại có khả năng tăng vốn thì chúng bằng mọi thủ đoạn gian dối để bị hại tiếp tục tin tưởng (vẫn cho rút tiền để tạo niềm tin) và tiếp tục tăng vốn đầu tư. Đối với những bị hại nhận thấy không còn khả năng tăng vốn thì chúng tạo mọi lý do và cách thức để bị hại không thể rút tiền, khóa không cho đăng nhập tài khoản. Những bị hại khiếu nại thì chúng tìm cách và tạo lý do trì hoãn, yêu cầu nạp thêm tiền. Bị hại nào chúng nhận thấy không còn khả năng để nộp thêm tiền nữa sẽ bị hạn chế tương tác, cắt liên lạc và bị bỏ rơi. Quá trình thực hiện hành vi, chúng còn tạo ra các khách hàng giả, tham gia cùng nhóm với khách hàng thật (bị hại), tương tác với bị hại, khoe được nhận lợi nhuận cao, tỏ ra chia sẻ, giúp đỡ bị hại khi có khó khăn để tạo lòng tin, kích thích lòng tham cho bị hại. Các đối tượng cung cấp hàng loạt tài khoản mở tại các ngân hàng khác nhau để bị hại chuyển tiền vào rồi chiếm đoạt.

Qua đây, người dân cần nâng cao cảnh giác trước các loại hình hoạt động tương tự; cân nhắc kỹ lưỡng trước khi tự mình quyết định tham gia đầu tư, tránh bị kẻ gian lợi dụng chiếm đoạt tài sản...