Thời gian gần đây, các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng, lừa đảo kinh doanh đa cấp, giả danh chuyên gia chứng khoán, thông báo trúng thưởng, giải danh các cơ quan pháp luật thông báo các vi phạm… nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân có chiều hướng gia tăng. Đặc biệt hiện nay xuất hiện thêm thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, các đối tượng thành lập công ty bình phong, tuyển dụng nhân viên, giao cho họ nhiệm vụ gọi điện, mạo danh nhân viên của các ngân hàng, đưa ra các thông tin gian dối về việc ngân hàng cho vay hạn mức từ 10 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%, khách hàng chỉ phải đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1.700.000 đồng đến 3.895.000 đồng, tùy vào số tiền vay. Sau khi đồng ý và lựa chọn mức vay, khách hàng sẽ phải cung cấp thông tin để làm hợp đồng vay tiền. Sau đó các đối tượng sử dụng dịch vụ chuyển phát nhanh để chuyển hợp đồng giả, thẻ ngân hàng giả cho nạn nhân, đồng thời, nhân viên chuyển phát sẽ thu hộ số phí bảo hiểm tiền vay mà “công ty” và khách hàng đã thỏa thuận trước đó. Các đối tượng lừa đảo chỉ cần đến bưu cục lấy tiền và nghiễm nhiên chiếm đoạt. Không dừng lại ở đó, các đối tượng còn tiếp tục yêu cầu người vay chuyển tiền vào số tài khoản do chúng cung cấp để lấy mã PIN, mã OTP… kích hoạt tài khoản. Sau khi nhận được tiền, đối tượng lừa đảo chặn toàn bộ liên lạc với nạn nhân và chiếm đoạt số tiền trên.

Nạn nhân của nhóm đối tượng này thường là những người có nhu cầu vay tiền nhưng không được xét duyệt do nhiều nguyên nhân khác nhau nên khi nhận được điện thoại tư vấn về các gói cho vay đã nhanh chóng rơi vào bẫy, trở thành nạn nhân của thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Do đó, Công an tỉnh khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, chủ động phòng ngừa với các phương thức, thủ đoạn nêu trên của đối tượng lừa đảo; đồng thời khi phát sinh vụ việc liên quan đến loại tội phạm này cần kịp thời cung cấp thông tin, tài liệu có liên quan cho cơ quan Công an để được hướng dẫn, giải quyết.