Hiện nay, nhiều ngân hàng đã có chính sách giảm bớt các thủ tục hành chính và tạo mọi điều kiện thuận lợi giúp người dân dễ dàng mở tài khoản. Lợi dụng điều này, các đối tượng phạm tội đã sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng nhằm thực hiện các hành vi phạm tội khác như: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc bằng hình thức mua số lô, số đề, mua bán trái phép chất ma túy...

Ảnh minh hoạ

Hành vi này đã gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình ANTT, hoạt động bình thường của cơ quan ngân hàng cũng như quyền và lợi ích hợp pháp của người dân.

Mặc dù cơ quan chức năng đã phối hợp với ngành ngân hàng đẩy mạnh công tác tuyên truyền về phương thức, thủ đoạn, hậu quả của các loại đối tượng có hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng, song hoạt động này vẫn còn tiềm ẩn phức tạp, có chiều hướng gia tăng. Chỉ tính riêng tháng 12/2022, trên địa bàn tỉnh Hải Dương, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh đã phát hiện 04 vụ việc, 04 đối tượng liên quan đến hoạt động thu thập thông tin, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng, thu giữ thông tin của 300 tài khoản ngân hàng của nhiều người khác nhau cùng hàng trăm phôi sim điện thoại sử dụng để đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến.

Kết quả điều tra xác định trong quá trình hoạt động phạm tội, các đối tượng thường sử dụng các tài khoản mạng xã hội ảo, không chính chủ, thực hiện liên hệ, giao dịch để thu thập, mua bán thông qua các hội nhóm kín trên các mạng xã hội Facebook, Zalo, Telegram... Các đối tượng này thường nhằm vào những người lao động tự do, học sinh, sinh viên... để thu thập thông tin cá nhân, mua thông tin tài khoản ngân hàng với giá chỉ từ 100.000 đồng - 300.000đồng/tài khoản, sau đó bán lại với giá từ 1.000.000 đồng - 1.500.000 đồng/tài khoản.

Trước tình trạng trên, cùng với việc đẩy mạnh tuyên truyền để người dân nâng cao cảnh giác, kịp thời tố giác tội phạm, hỗ trợ lực lượng chức năng trong đấu tranh với loại tội phạm này, Giám đốc Công an tỉnh đã chỉ đạo Công an các đơn vị, địa phương làm tốt công tác nắm tình hình, triển khai đồng bộ các biện pháp nhằm kịp thời phát hiện, xác minh, làm rõ, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm liên quan hoạt động thu thập, tàng trữ, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. Bên cạnh đó, phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường công tác quản lý, giám sát việc mở tài khoản ngân hàng, phát hành thẻ; kịp thời trao đổi cung cấp tài liệu cho cơ quan chức năng khi phát hiện các hành vi nghi vấn liên quan đến hoạt động mua bán, sử dụng tài khoản ngân hàng để làm rõ, xử lý theo quy định.